Une fois vos objectifs établis, il est recommandé de conserver entre trois et six mois de dépenses sur un livret bancaire directement disponible. Cela permet de se protéger contre les dépenses imprévues et les moments difficiles.
Dans le maquis des placements, il n'est pas facile de s'y retrouver pour investir l'argent d'un héritage.
Mieux vaut éviter de
placer une succession familiale sur des placements exotiques ou trop volatiles comme des cryptomonnaies ou des métaux précieux.
Sans surprise, les Français plébiscitent à raison deux placements pour les héritages : la bourse et l'immobilier avec le placement SCPI.
La bourse permet une bonne performance long terme à condition d'y investir progressivement et de bien intégrer les risques.
Quant à l'immobilier avec le
placement SCPI, c'est une façon d'investir dans l'immobilier sans se préoccuper de la gestion. L'investisseur peut donc se créer un complément de revenu et percevoir des loyers périodiquement sans se créer de charge mentale.
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À la suite du décès de ma grand-mère, je me suis retrouvé à hériter de 75 000 € d'une assurance-vie. Je ne voulais pas réinvestir cet argent dans un contrat d'assurance-vie car je voulais qu'il me serve vraiment à quelque chose, pour changer mon quotidien. J'avais déjà acheté mon appartement et je ne voulais pas rembourser par anticipation le crédit vu que le taux était bas » explique Sébastien, père de famille de 43 ans.
C'est sur internet que Sébastien a découvert le placement SCPI sur le site de La Centrale des SCPI (
www.centraledesscpi.com / 01.44.56.00.23). Une plateforme qui permet de trouver de nombreuses fiches sur les SCPI mais aussi de simuler ses investissements en SCPI.
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Le placement SCPI me permettait de placer dans l'immobilier et donc de toucher un revenu en plus. J'ai vu que les rendements pouvaient même dépasser les 6,5% nets selon les SCPI. Je trouvais ça bien, c'était pour moi une manière de ne pas dilapider cet héritage tout en bénéficiant grâce aux loyers ! »
Sébastien a donc placé 65 000 € sur le placement SCPI qui devraient lui rapporter environ 325€ par mois à un taux de rendement de 6% nets. Pour les 10 000 € restants, il les a investis sur son plan d'épargne en actions dans une banque en ligne.
Bien placer un héritage n'est pas toujours une décision facile tant l'émotion se mêle à la raison. Pourtant, il faut y voir un moyen d'améliorer son quotidien, surtout par les temps qui courent avec l'inflation qui augmente le coût de la vie. Pourquoi ne pas en profiter pour se créer des sources de revenus complémentaires avec le placement SCPI dont les rendements peuvent dépasser les 6,5% nets en ce moment !
Avertissement
L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers.
Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial.
Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.
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