La stratégie HODL ou Hold On for Dear Life consiste à acheter un ou plusieurs jetons et à les conserver sur une longue période. Cette approche est appréciée notamment pour sa simplicité et convient surtout aux investisseurs qui débutent dans le domaine.
Les cryptomonnaies sont un marché à fort potentiel, bien que volatile, et les investisseurs comptent principalement sur cet atout pour voir leurs placements fructifier avec le temps, en dépit des fluctuations. Malgré cette simplicité, certaines règles importantes s'imposent pour réussir un investissement avec une stratégie HODL.
Trouver une plateforme pour acheter vos tokens
Pour investir dans les cryptomonnaies en utilisant la stratégie HODL, vous devez commencer par choisir une plateforme d'échange de cryptoactifs. Cette dernière représente une meilleure option comparée à un broker qui sert uniquement d'intermédiaire entre les acheteurs et les vendeurs. Sur Binance ou Coinbase, vous pouvez directement acheter des jetons, ce qui vous permet une transaction transparente.
Choisir une méthode de stockage
Le stockage représente un élément essentiel dans la stratégie HODL. Choisir une méthode pour conserver vos jetons est un choix qui influe grandement sur la rentabilité et la sûreté de votre placement. Le portefeuille représente la meilleure option en raison de sa simplicité. Toutefois, cette méthode est loin d'être la plus sûre. En effet, en stockant vos jetons sur ces plateformes, vous ne disposez que d'une clé publique et n'êtes pas finalement propriétaire à 100 % de votre token.
Le Wallet représente la meilleure alternative au portefeuille électronique habituel. Ce sont des moyens de stockage individualisés auxquels seul le véritable propriétaire a accès. Son principal atout demeure la sécurité et la confidentialité. En outre, il propose des modes de fonctionnement adaptés à chaque besoin :
- Le Hot Wallet est un portefeuille connecté à internet depuis différents terminaux, comme votre téléphone, votre tablette ou ordinateur. Ce moyen de stockage est pratique et accessible. Si le propriétaire dispose de la clé privée, cette accessibilité représente parfois une faille de sécurité, ce qui le rend déconseillé pour stocker les grandes valeurs.
- Le Cold Wallet quant à lui offre une sécurité maximale en restreignant l'accès à un seul périphérique. Ce mode de fonctionnement est cependant contraignant si vous utilisez les cryptomonnaies tous les jours.
La DCA pour Dollar-Cost Averaging est une stratégie d'investissement communément utilisée dans les cryptomonnaies. Elle consiste à réaliser des placements à intervalles réguliers, des sommes fixes sur une période relativement longue. Cette méthode est surtout appréciée pour sa simplicité et sa régularité. En effet, en se tenant à la périodicité, l'investisseur se passe du timing et de la fluctuation des valeurs des placements.
En appliquant la stratégie DCA, les investisseurs peuvent accumuler les bénéfices sur le long terme en tirant notamment profit du prix d'achat moyen de tokens. Cela permet d'atténuer les effets de la volatilité du marché.
Le Staking est une stratégie d'investissement dans les cryptomonnaies. Il consiste à immobiliser des cryptoactifs pendant une certaine période, pour valider une transaction sur la blockchain, permettant d'augmenter le niveau de sécurité qu'offre cette structure. Le détenteur reçoit en récompense des jetons supplémentaires.
Le Staking est une solution facile pour générer un revenu passif plus ou moins important en fonction de la période d'immobilisation des cryptomonnaies et de la valeur immobilisée. Néanmoins, cette stratégie n'est pas exempte de risques. La volatilité de ces devises demeure le principal problème puisque le cours peut s'effondrer durant la période d'immobilisation, menant à des pertes considérables.
De même, un mauvais choix de la plateforme d'échange et donc d'immobilisation peut entraîner des pertes de la totalité de vos actifs, en cas de piratage. Enfin, le déblocage est un processus qui peut être lent, jusqu'à 28 jours d'attente avant de recevoir vos récompenses.
Le Yeld Farming est une alternative intéressante au Staking. Elle consiste à bloquer et à allouer des fonds issus de cryptoactifs pour les finances décentralisées et faciliter les transactions. Les investisseurs peuvent ainsi générer des bénéfices avec les cryptomonnaies en leur possession.
Commentaires