Quelle est la marche à suivre pour investir un héritage ?

Supposons qu'une personne ait hérité de 100 000 euros après déduction des droits de succession. Comment peut-elle investir cet argent, sachant qu'elle a du temps devant elle et qu'elle envisage de préparer sa retraite ? L'objectif premier est de faire fructifier cet héritage pour générer un revenu régulier. Placer une partie de cet héritage sur un Livret A n'a que peu de sens, compte tenu du faible rendement de ce produit d'épargne (3%), qui est inférieur à l'inflation. La même logique s'applique aux contrats d'assurance-vie en fonds euros, dont le rendement a également été inférieur à l'inflation en 2022. Ainsi, ces deux options sont à écarter. Quelles alternatives s'offrent alors ?

Selon Laurent Fages, consultant en gestion de patrimoine chez La Centrale des SCPI, leader dans la distribution de parts de SCPI en France,

« Investir dans l'immobilier est toujours bénéfique à long terme. En achetant des parts de SCPI, les investisseurs bénéficient d'une mutualisation de leur investissement et de performances régulières. »

En ce qui concerne la mutualisation, il est indéniable que les SCPI offrent une diversification géographique considérable puisque leurs parcs immobiliers sont situés dans des régions de plus en plus vastes, incluant non seulement la France, mais également la zone euro et l'Europe hors zone euro. Les SCPI offrent également une diversification sectorielle, qu'il s'agisse de biens immobiliers commerciaux, murs de bureaux, de commerces, d'entrepôts, de locaux d'activités, d'hôtels, d'immobilier de loisirs, de crèches, d'établissements de santé, ou encore d'éducation, que d'immobilier résidentiel.

En ce qui concerne le rendement, la moyenne pour l'année 2022 s'est établie à 4,53 %. Bien entendu, cette moyenne peut varier d'une SCPI à l'autre, et les meilleures SCPI peuvent rapporter au moins 6,5%.

Il est important de noter que contact l'achat de parts de SCPI avec de l'argent provenant d'un héritage doit être envisagé à long terme, comme c'est le cas pour tout investissement immobilier. Il est généralement recommandé de les conserver pendant au moins dix ans. En moyenne, les investisseurs conservent leurs parts pendant 27 ans. Pendant cette période, les détenteurs de parts de SCPI perçoivent des revenus mensuels ou trimestriels issus des loyers des biens immobiliers détenus par la SCPI. Cela représente une forme de revenu régulier, particulièrement utile pour compléter ses revenus, notamment à la retraite. Par conséquent, le choix des SCPI est crucial, alors comment sélectionner les meilleures SCPI disponibles ?

Lorsque nous recevons un héritage, il a souvent une grande importance à nos yeux. Il est donc avantageux de solliciter des spécialistes en investissement immobilier, comme les consultants de La Centrale des SCPI joignables au 01 44 56 00 23 qui possèdent une expertise approfondie dans ce domaine d'investissement. Toute recommandation de SCPI est basée sur une évaluation du patrimoine.

Par exemple, Théo Darroman, consultant chez La Centrale des SCPI, a suggéré à un client, après avoir reçu 100 000 euros suite à un héritage, d'investir dans trois SCPI spécifiques :

• Pierval Santé, une SCPI de rendement à capital variable gérée par Euryale Asset Management, la SCPI génère des rendements réguliers depuis sa création. La SCPI spécialisée investit dans un secteur très porteur en France, en Allemagne et en Irlande, offrant à la fois de solides perspectives de rendement et une stabilité à long terme.

• Cœur de Régions, une autre SCPI de rendement à capital variable gérée par Sogenial Immobilier. La SCPI 100% française se distingue notamment par des rendements attrayants depuis sa création puisqu'elle a versé à ses associés un rendement égal à 6,4% en 2022.

• Activimmo est la première SCPI spécialisée dans le domaine très dynamique de la logistique. La SCPI à capital variable, investit à la fois en France et en Europe et possède le label ISR, c'est-à-dire qu'elle inclue systématiquement les critères ISR et ESG à sa politique d'investissement.

La Centrale des SCPI permet d'accéder sur son site www.centraledesscpi.com, aux guides SCPI, de prendre connaissance de l'historique des diverses SCPI ainsi que des stratégies de chaque société de gestion. La plateforme met également à disposition des clients des processus de souscription en ligne via des espaces clients sécurisés. Ainsi, les investisseurs peuvent placer leur argent en quelques clics afin de préserver leur patrimoine sur le long terme.

Placer les fonds issus d'un héritage peut jouer un rôle essentiel pour disposer d'un matelas de sécurité en cas de coup dur et pour réaliser des projets qui nous tiennent à cœur. Par conséquent, il est judicieux de faire fructifier cet argent dans des conditions optimales en investissant dans des parts de SCPI de rendement.