La gestion de patrimoine à la portée de tous grâce à Fortuny

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Renforcer son pouvoir d'achat, tel est l'objectif visé par les épargnants français. À cette fin, il faut faire des choix stratégiques. Et, cela nécessite une gestion de patrimoine optimale.

Temps de lecture : 2 minute(s) - Photo : Freepic

La gestion de patrimoine à la portée de tous grâce à Fortuny

La gestion de patrimoine : de quoi s'agit-il exactement ?

De nos jours, il existe plusieurs solutions accessibles pour se constituer un patrimoine financier et/ou immobilier. Citons, par exemple, l’incontournable assurance vie. Il s’agit d’un véritable placement polyvalent. En effet, les fonds peuvent permettre de financer divers projets à terme (achat immobilier, études supérieures de ses enfants, etc.). Sans oublier la clause bénéficiaire.

Dans tous les cas, la gestion de votre patrimoine financier doit être optimale. Idem pour la gestion de votre patrimoine immobilier. Nous parlons ici de vos résidences (principales et secondaires) et la pierre papier(SCPI). L’objectif est de maximiser vos gains tout en réduisant les risques.

Pour gérer efficacement votre patrimoine personnel, vous avez besoin d’une stratégie ad hoc. C’est là qu’un conseiller en gestion de patrimoine entre en jeu. Rendez-vous sur Fortuny afin de bénéficier de ses services.

Dans quels cas faire appel à un CGP chez Fortuny

La gestion patrimoniale reste un atout majeur en matière de placements financiers et d’investissements immobiliers. Il faut qu’ils soient à la fois fructueux et pérennes dans le temps. Justement, le CGP est là pour établir une stratégie qui fonctionne selon votre profil et vos objectifs.

De ce fait, vous avez intérêt à recourir aux services d’un CGP avant de souscrire une nouvelle assurance vie. De quoi optimiser l’allocation de votre portefeuille dès l’ouverture du contrat. Il faut savoir que plusieurs supports d’investissement sont accessibles via ce placement. Mais ceux-ci peuvent être regroupés en deux catégories distinctes : les fonds euros (garantis) et les unités de compte (risquées). Un déséquilibre entre ces supports peut compromettre la rentabilité de votre placement.

Le CGP peut d’ailleurs intervenir dans le cadre d’une transmission de patrimoine. Dans ce cas-là, la répartition de vos biens doit être favorable et équitable à tous vos héritiers. Il y a quelques démarches à faire. Grâce aux conseils avisés d’un CGP, celles-ci seront simplifiées davantage. Il faut savoir que la fiscalité d’une transmission patrimoniale peut s’avérer contraignante dans certains cas. La raison pour laquelle vous devez suivre les recommandations d’un CGP.

En plus de l’élaboration d’une stratégie personnalisée, le CGP fournit des conseils gratuits aux épargnants débutants.

D'autres missions assurées par un CGP

Le CGP propose une multitude de services à destination des investisseurs particuliers et des épargnants. Chevronné, ce professionnel sélectionne un contrat d’assurance-vie en fonction de vos critères. De toute évidence, la gestion pilotée est l’une des spécialités du CGP. Vous êtes ainsi déchargé d’une tâche contraignante qui nécessite une attention particulière.

Lors d’un premier investissement immobilier, vous pouvez faire appel à un CGP aguerri chez Fortuny. Vous serez ainsi accompagné tout au long des démarches administratives. En l’absence du CGP, vous risquez de tomber facilement dans les pièges cachés de la pierre.

Notons que la pierre papier est l’un des domaines de prédilection d’un CGP. Nous parlons ici d’un placement en SCPI (société civile de placement immobilier). La stratégie mise en avant vous permettra d’atteindre vos objectifs d’investissement en contournant les risques encourus.

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