SCPI SOFIDYNAMIC : 9.52 % de distribution en 2024 Par la rédaction, mise à jour le 12/02/2025 Notre avis : Sofidynamic est une SCPI commerciale. Elle présente un excellent taux de distribution 2024 pour sa première année, mais reste jeune. Les + : Un taux de distribution parmi les plus élevés du marché (9,52%). Un taux d’occupation financier très élevé (96,3%). Une stratégie axée sur des actifs offrant un rendement des actifs attractif. Une bonne diversification géographique des actifs. Les - : Un endettement relativement élevé (39,4%). Une spécialisation exclusive sur l’immobilier commercial, qui peut être vulnérable en période de crise sectorielle. Une absence de TRI historique en raison de la jeunesse de la SCPI. Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Retour Réservé aux inscrits La SCPI Sofidynamic La SCPI Sofidynamic se positionne comme un acteur High Yield du marché immobilier, visant une rentabilité élevée à travers des investissements ciblés. Depuis son lancement, elle a collecté environ 54 millions d euros, permettant l acquisition de 8 immeubles totalisant 352 unités locatives. Son portefeuille est diversifié, avec des actifs situés en France, et une approche opportuniste favorisant les acquisitions à fort potentiel de valorisation. La SCPI met l accent sur une granularité élevée, avec un nombre important de locataires pour limiter le risque de vacance locative. Une rentabilité parmi les plus élevées du marché en 2024 Sofidynamic affiche un taux de distribution annuel de 9,52%, bien au-dessus de la moyenne du marché des SCPI diversifiées. Pour 2024, la distribution théorique s élève à 28,56 € par part, avec un acompte mensuel de 2,38 €. Ce rendement attractif s explique par une sélection d'actifs offrant un rendement initial moyen de 8,8%. Toutefois, il est essentiel de rappeler que la SCPI étant récente, les performances futures dépendront des évolutions du marché immobilier et de la gestion des actifs. Un patrimoine immobilier exclusivement commercial Le portefeuille de Sofidynamic est constitué uniquement d actifs commerciaux, répartis entre commerces de périphérie et parcs d activités commerciales. Cette stratégie présente plusieurs avantages : des baux souvent sécurisés sur le long terme et une demande locative soutenue. Cependant, l absence de diversification sectorielle peut exposer la SCPI à un risque plus important en cas de crise touchant spécifiquement le secteur du commerce. Un marché locatif performant Avec un taux d occupation financier de 96,3%, la SCPI bénéficie d un marché locatif solide. L intégralité des acquisitions réalisées au dernier trimestre sont louées à 100%, témoignant de la bonne gestion locative et de la pertinence des actifs sélectionnés. La diversité des locataires et la localisation des biens dans des zones dynamiques participent également à la sécurisation des revenus locatifs. Une gestion efficace mais un niveau d endettement assez élevé Le taux d endettement de Sofidynamic s établit à 39,4%, un niveau relativement élevé pour une SCPI récente. La maturité moyenne de la dette est de 7 ans et 10 mois, avec un taux d emprunt moyen de 4,17%. Perspectives et objectifs à court et moyen terme Pour 2025, Sofidynamic ambitionne de maintenir un taux de distribution supérieur à 7% (taux évidemment non garanti, comme pour toutes les autres SCPI). La récente hausse du prix de souscription à 315 € (+5%) témoigne de la valorisation positive des actifs. Cependant, l évolution des conditions macroéconomiques et du marché immobilier influencera la capacité de la SCPI à maintenir son rendement élevé. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de SOFIDYNAMIC Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2024) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 9,52%* Dividende par part 2024 Variation vs n-1 28.56 ▲ + inf% Risque d'investissement : 4 / 7 Prix d'une part : 315.00 € Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 340.42 € À l'achat : Décote (-7.5%) Souscription minimum : 300 € Type(s) d'actifs Zones géographiques Région parisienneRégions de France Label ISR immobilier NON Délai de jouissance 6 mois % de parts en attente de retrait Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de SOFIDYNAMIC Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : Janvier 2024 Capitalisation : 55 millions d'euros (0,07% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 2 537 Nombre de parts : 182 458 Parts en attente de retrait : SOFIDYNAMIC est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOFIDY. Créée en 2024, SOFIDYNAMIC totalise1 année d'activité. Elle annonce 55 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 182 458 parts émises et 2 537 souscripteurs (nombre d'associés), SOFIDYNAMIC a une souscription moyenne de 71,9 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de SOFIDYNAMIC : 9,52% en 2024 Pour l'année 2024, la SCPI SOFIDYNAMIC a distribué à ses souscripteurs un dividende de 28.56 euros par part. Le rendement brut a été de 9,52% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 315.00 euros. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros SOFIDYNAMIC en chiffres Dividende par part 2024 : 28.56 €* Taux de distribution 2024 : 9,52 % Taux d'endettement : NC Valeur de réalisation : 319.19 € / part Valeur de reconstitution : 340.42 € / part Prix de souscription : 315.00 € / part Prix de retrait : 294 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Niveau de risque de l'investissement dans SOFIDYNAMIC 4 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.*** Évolution du prix des parts de SOFIDYNAMIC La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 315.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 340.42 €. La décote est de -7.5 %. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 294 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de SOFIDYNAMIC Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : Europe Nombre d'immeubles : 8 Surface totale : NC Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 352 Taux d'occupation financier : 96.3 % Valeur du patrimoine : 340.42 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de SOFIDYNAMIC Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 300 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Trimestriel Frais réels de souscription max TTC : 2.40 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 14.40 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,74%) Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Pour investir dans SOFIDYNAMIC, le ticket minimum est de 300 €. Les frais de souscription sont de 2.40 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.40 % TTC (moyenne du marché : 7,74%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe. Autres fonds de SOFIDY SCPI : - SCPI EFIMMO 1 - SCPI SOFIPIERRE - SCPI IMMORENTE - SCPI SOFIDY EUROPE INVEST - SCPI IMMORENTE 2 - SCPI SOFIPRIME Retour au comparateur de SCPI ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
