SCPI EPSILON 360° : 6.55 % de distribution en 2024 Par la rédaction, mise à jour le 14/03/2025 Notre avis : Epsilon 360° est une SCPI innovante et prometteuse. Elle sait pour le moment maîtriser sa croissance, pour une distribution supérieure au marché. Les + : - Un bon taux de distribution ces deux dernières années - Une bonne diversification - Un bon équilibre entre collecte et investissement - Une stratégie différenciante sur le marché, vers l'acquisition d'actifs tertiaires de petite taille - Label ISR immobilier - Un taux d'occupation optimal - Des frais de souscription réduits Les - : Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Retour Réservé aux inscrits La SCPI Epsilon 360°, première de la société de gestion Epsicap Reim, continue à se distinguer pour sa quatrième année d'activité. Sa stratégie d'investissement dans des actifs tertiaires de petite taille et son approche responsable lui ont permis d'obtenir des résultats intéressants depuis sa création en 2021. Epsilon 360° adopte un positionnement différenciant sur le marché, puisque sa stratégie est d'investir dans des actifs tertiaires de petite taille. Autrement dit, elle vise des locaux d'activité au sens large (bureaux, entrepôts, santé, commerces...), dont le prix d'acquisition se situe principalement entre 1 et 5 millions d'euros. Selon la société de gestion, cela permet d'avoir moins de concurrence à l'achat, puisque ses actifs sont plutôt délaissés les grandes sociétés d'investissement. Epsilon Capital revendique par ailleurs une sélection opportuniste de ses immeubles, lorsqu'elle détecte un actif qui entre dans son prisme d'acquisition. Contrairement à beaucoup de SCPI, elle ne cible pas de zone géographique en particulier. Au-delà du type d'actif, Epsilon 360° vise à investir de façon responsable. La SCPI a obtenu le label ISR immobilier (investissement socialement responsable). Cela signifie que pour ses acquisitions, elle utilise une grille d'analyse également basée sur des critères extra-financiers, dont la colonne vertébrale est liée au respect de l'environnement. Résultats 2024 L'année 2024 a été très positive pour la SCPI Epsilon 360°, qui affiche des performances en nette progression. Son taux de distribution atteint 6,55%, en hausse significative par rapport aux 6,25% de 2023. Le dividende distribué est passé de 15,63€ à 16,38€ par part. La capitalisation de la SCPI a connu une jolie croissance, passant de 79 millions d'euros fin 2023 à 132 millions d'euros fin 2024, soit une augmentation de 67%. Cette forte hausse s'explique notamment par le quasi-doublement du nombre d'associés, qui est passé de 1689 à 3086 sur la période. Le patrimoine immobilier s'est également étoffé, avec 44 unités locatives en portefeuille fin 2024 contre 33 un an plus tôt. La structure du patrimoine reste diversifiée, avec une prédominance des commerces (49%), suivis des locaux d'activités (17%) et des bureaux (15%). On note également une présence dans l'hôtellerie (9%) et les locaux d'éducation/formation (6%). La répartition géographique du patrimoine montre une forte présence en régions (77%), complétée par des actifs en Europe (12%) et en Île-de-France (11%). Le taux d'occupation financier reste excellent à 99,75%. Le taux d'endettement a légèrement diminué pour atteindre 19,7% fin 2024, contre 21% mi-2023. Cela témoigne d'une gestion prudente de l'effet de levier. Perspectives La SCPI Epsilon 360° semble poursuivre sa stratégie de croissance maîtrisée, en continuant à diversifier son patrimoine tout en maintenant des performances attractives pour ses associés. La hausse du taux de distribution et la forte augmentation du nombre d'associés témoignent de l'attrait croissant de ce véhicule d'investissement. Toutefois, et d'une manière plus générale, il conviendra de rester attentif à l'évolution du marché immobilier et des taux d'intérêt, qui pourraient impacter les performances futures. La capacité de la société de gestion à maintenir un taux d'occupation élevé et à sélectionner des actifs performants sera clé pour pérenniser ces bons résultats sur le long terme. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de EPSILON 360° Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2024) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 6,55%* ▲ + 0,30 pts vs 2023 Dividende par part 2024 Variation vs n-1 16.38 ▲ + 4,80% Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : 253.80 € Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. NC Souscription minimum : 1008 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Education ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme Zones géographiques Région parisienneRégions de FranceEurope Label ISR immobilier OUI Délai de jouissance 4 mois % de parts en attente de retrait 0% Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de EPSILON 360° Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : octobre 2021 Capitalisation : 132 millions d'euros (0,16% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 3 086 Nombre de parts : 518 725 Parts en attente de retrait : 0% EPSILON 360° est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par EPSILON CAPITAL. Créée en 2021, EPSILON 360° totalise4 années d'activité. Elle annonce 132 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 518 725 parts émises et 3 086 souscripteurs (nombre d'associés), EPSILON 360° a une souscription moyenne de 168,1 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de EPSILON 360° : 6,55% en 2024 Pour l'année 2024, la SCPI EPSILON 360° a distribué à ses souscripteurs un dividende de 16.38 euros par part. Le rendement brut a été de 6,55% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 253.80 euros, en augmentation de 1,5% par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros EPSILON 360° en chiffres Valeur de réalisation : NC Valeur de reconstitution : NC Prix de souscription : 253.80 € / part Prix de retrait : 241.11 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Niveau de risque de l'investissement dans EPSILON 360° 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.*** Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 241.11 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de EPSILON 360° Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : France Nombre d'immeubles : 44 Surface totale : 81682m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 93 Taux d'occupation financier : 99.75 % Valeur du patrimoine : NC 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement EPSILON 360° dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 15.00 %- locaux d'activité à 17.00 %- commerces à 49.00 %- éducation à 6.00 %- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 9.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 11.00 %- Régions à 77.00 %- Europe à 12.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de EPSILON 360°, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de EPSILON 360° Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 1008 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Mensuel Frais réels de souscription max TTC : 6.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,74%) Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Pour investir dans EPSILON 360°, le ticket minimum est de 1008 €. Les frais de souscription sont de 6.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. Retour au comparateur de SCPI Actualités de EPSILON 360° et de la société de gestion EPSILON CAPITAL 09/02/2024 : SCPI Epsilon 360° : 6,25% de distribution pour 2023 Epsicap Reim vient d'annoncer un taux de distribution de 6,25% pour 2023 pour sa SCPI Epsilon 360°, un chiffre qui sera vraisemblablement supérieur à la moyenne du marché. Selon An ... dràs Boros, président d'Epsicap Reim, ce taux reflète une stratégie d'investissement inédite sur les « smallcaps » - des propriétés de petite taille. D'après lui, le risque locatif serait mieux dilué grâce à la granularité et la liquidité de l'actif. Selon Epsicap Reim, la SCPI présente également une capitalisation doublée, un taux d'occupation et de recouvrement élevé, et des réserves stables. Malgré la concurrence croissante sur le marché des SCPI, la société se montre confiante quant à la progression prévue en 2024, grâce à l'augmentation du rendement moyen du patrimoine et la stabilisation des taux d'intérêt. Epsicap Reim maintient également ses objectifs de long terme pour sa SCPI Epsilon 360°: un taux de distribution supérieur à 6% (non garanti) et une revalorisation régulière du prix de part et du montant du dividende mensuel. Lire plus 04/12/2023 : Epsilon 360° confirme la décote de son prix de souscription Dans un communiqué, la société de gestion récemment renommée Epsicap a confirmé la décote de 8% existant entre le prix de souscription des parts de sa SCPI Epsilon 360° et leur valeur de recon ... stitution. "Dans un marché chahuté qui redoute le résultat des campagnes d'expertise de fin d'année, celle qui vient d'être finalisée pour Epsilon 360° par son expert indépendant, BNPP Real Estate Valuation, permet de confirmer et de préciser la « guidance » des gérants, puisque la décote devrait finalement être supérieure à 8%. Une revalorisation à la hausse du prix de part d'une SCPI devient obligatoire par la société de gestion si cette décote devient supérieure à 10%", précise la gérance. Selon le communiqué, le taux de distribution prévisionnel est actuellement de "6,25% pour 2023 et 6,50% pour 2024". Rappelons à toutes fins utiles que ces estimations ne sont pas engageantes et que ces annonces ne constituent pas des garanties. Lire plus 12/09/2023 : Epsilon 360° devrait doubler sa capitalisation en 2023, selon Epsilon Capital Dans un communiqué, la société de gestion a indiqué viser le doublement de la capitalisation de la SCPI Epsilon Capital, à 80 millions d'euros d'ici la fin d'année 2023. Tirant, selon el ... le, les fruits de sa stratégie "smallcaps", le fonds immobilier vise un taux de distribution de 6,25% pour 2023. Affirmant une "absence de risque de dévalorisation de la part", la SCPI devrait suivre une "expansion notable au cours des trois prochaines années", avec un objectif de 500 millions euros d'actifs sous gestion. La société de gestion indique poursuivre les acquisitions et souhaite procéder à une diversification géographique vers la péninsule ibérique dans un premier temps. Par ailleurs, Epsilon Capital annonce le possible lancement "de nouveaux véhicules d'investissement". Lire plus ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
