SCPI CARAC perspective Immo : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 08/05/2024 Notre avis : La SCPI Carac Perspective Immo est une SCPI très stable, mais dont la distrubution est inférieure au marché depuis quelques années. Les + : - Une belle stabilité du dividende au fil des ans - Délai d'entrée en jouissance court Les - : - Un rendement inférieur au marché depuis quelques années - Des frais de gestion élevés Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Retour Réservé aux inscrits La SCPI Carac Perspective Immo, fondée par la Mutuelle Carac en 2015, est actuellement gérée par la société de gestion Atream. Ce fonds immobilier, bien que dédié en direct aux institutionnels (ticket d'entrée de 300.000 euros minimum, d'où seulement 9 associés), est accessible aux particuliers de façon indirecte au travers du PER CARAC. Le patrimoine de Carac Perspective Immo, constitué majoritairement de bureaux en région parisienne, regroupe un total de 18 immeubles. L'occupation de ces bureaux est optimale, avec un taux d'occupation financier atteignant près de 100%. Résultats 2023 En 2023, la SCPI Carac Perspective Immo a maintenu le prix de ses parts à 205 euros. Si la valeur de son patrimoine a légèrement diminué, ce prix reste cohérent. Ses performances sont restées stables par rapport à 2022 avec un taux de distribution de 4,20%, mais sont légèrement inférieures à la moyenne du marché. Perspectives 2024 La SCPI dispose d'un bon taux d'occupation, ce qui présage d'une certaine stabilité. La collecte effectuée en fin d'année 2023 devrait permettre d'acquérir un nouvel immeuble. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de CARAC perspective Immo Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 4,20%* ▼ -0,02 pts vs 2022 Dividende par part 2023 8.61 ▼ -0,46 % Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 205.00 € = Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 208.33 € ▼ -6,12 % À l'achat : Décote (-1.6%) Souscription minimum : 300000 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Commerces Zones géographiques Paris intra-murosRégion parisienneRégions de France Label ISR immobilier NON Délai de jouissance 1 mois % de parts en attente de retrait 0% Disponible en assurance-vie / PER Les deux *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de CARAC perspective Immo Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : décembre 2015 Capitalisation : 198.393 millions d'euros (0,23% du marché des SCPI) Variation en 2023 : +8.2 millions d'euros Nombre d'associés : 9 Nombre de parts : 983 049 Parts en attente de retrait : 0% CARAC perspective Immo est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par ATREAM. Créée en 2015, CARAC perspective Immo totalise9 années d'activité. Elle annonce 198.393 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 983 049 parts émises et 9 souscripteurs (nombre d'associés), CARAC perspective Immo a une souscription moyenne de 109 227,7 parts par investisseur. En 2023, la capitalisation de la société a varié de 8.2 million(s) d'euros. Annonce Taux de distribution de CARAC perspective Immo : 4,20% en 2023 Pour l'année 2023, la SCPI CARAC perspective Immo a distribué à ses souscripteurs un dividende de 8.61 euros par part. Le rendement brut a été de 4,20% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il . Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 205.00 euros, stable par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros CARAC perspective Immo en chiffres Dividende par part 2023 : 8.61 €* Taux de distribution 2023 : 4,20 % Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,15% TRI à 5 ans : 4.31%** Taux d'endettement : 10.15% Valeur de réalisation : 188.50 € / part Valeur de reconstitution : 208.33 € / part Prix de souscription : 205.00 € / part Prix de retrait : 200.90 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Niveau de risque de l'investissement dans CARAC perspective Immo 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.*** Évolution du prix des parts de CARAC perspective Immo La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 205.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 208.33 €. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 200.90 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de CARAC perspective Immo Choix des actifs Type d'actifs : Bureaux Zone principale : Région parisienne Nombre d'immeubles : 18 Surface totale : 44253m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC Taux d'occupation financier : 99.4 % Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 5.4 ans Valeur du patrimoine : 208.33 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement CARAC perspective Immo dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 87.00 %- commerces à 13.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 55.20 %- Régions à 33.90 %- Paris à 10.90 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de CARAC perspective Immo, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de CARAC perspective Immo Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 300000 € Disponible en assurance-vie / PER : Les deuxNC Frais réels de souscription max TTC : 2.40 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 14.40 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,74%) Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Pour investir dans CARAC perspective Immo, le ticket minimum est de 300000 €. Les frais de souscription sont de 2.40 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.40 % TTC (moyenne du marché : 7,74%). Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) : Nom Distributeur Label CARAC ÉPARGNE PATRIMOINE CARAC Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) : Nom Distributeur Label PER INDIVIDUEL CARAC CARAC Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. Créée en 2008, ATREAM est une société de gestion spécialisée sur l'investissement dans l'hôtellerie, l'immobilier tertiaire et la restructuration d'immeubles résidentiels. Autres fonds de ATREAM SCPI : - SCPI ATREAM HOTELS - SCPI TOURISME & LITTORAL Retour au comparateur de SCPI ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
