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La société de gestion Vatel Capital, spécialisée dans les fonds d'investissement en PME, annonce le lancement de son offre éligible à la réduction d'impôt sur le revenu 2018. Quatre nouveaux véhicules d'investissement proposent aux particuliers d'investir dans des PME innovantes, en Corse, dans les départements d'outre-mer ou dans les terres agricoles au travers d'un FCPI, de 2 FIP et de fonds dédiés. Des produits financiers intéressants dans le cadre d'une diversification de patrimoine et de la recherche de rendement en contrepartie d'une dose de risque.
Les FCPI (Fonds Commun de Placement dans l'Innovation) sont des véhicules d'investissement qui permettent aux particuliers d'investir indirectement dans diverses PME sélectionnées par une société de gestion sur des critères de potentiel de rentabilité et de développement. Dans ce contexte, Vatel Capital lance le FCPI Dividendes Plus n°7, nouvel opus de sa gamme de FCPI. Lancé en 2012, le premier fonds Dividendes Plus affichait une performance globale de 21,3% hors avantage fiscal lors de son remboursement en mai 2018. Le débouclage du deuxième fonds devrait avoir lieu en 2019. Avec un prix de 100 € la part hors droit d'entrée et un ticket minimum de 1000 €, l'investisseur verra ses fonds investis pendant 6 ans dans de petites et moyennes entreprises innovantes. La société de gestion déclare vouloir privilégier l'industrie innovante (énergie, secteur naval, matériaux), la santé et le numérique.
L'investissement en FCPI permet une réduction d'impôt sur le revenu de 18% du montant investi, dans la limite de 2 160 euros pour un célibataire et de 4 320 euros pour un couple, en contrepartie d'un blocage des fonds pendant 6 ans et un risque de perte en capital.
Acteur actif sur le financement des PME régionales, Vatel Capital lance deux nouveaux FIP (Fonds d'Investissement de Proximité). Dernier né d'une gamme lancée en 2008, le FIP Corse Kallisté Capital n°11 a pour objectif d'investir à hauteur de 70 % minimum dans une quinzaine de PME familiales corses. L'offre de la société de gestion est complétée avec le deuxième fonds de la gamme dédiées aux départements d'outre-mer, le FIP DOM Mascarin Capital n°2. Les PME visées par ces deux véhicules sont issus des secteurs de la santé, des énergies renouvelables, mais également de l'agroalimentaire et du tourisme, secteurs attractifs sur les deux régions. Pour chacun des fonds, comptez 100 € pour le prix d'une part hors droit d'entrée et une souscription minimale de 1 000 euros, et un blocage des fonds pendant 7 à 9 ans.
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Les FIP offrent une réduction d'impôt sur le revenu de 38% du montant investi, dans la limite d'une réduction de 4 560 euros pour un célibataire et 9 120 euros pour un couple. L'argent investi n'est pas garanti et présente un risque de perte en capital.
Vatel Capital complète son offre par deux véhicules donnant l'opportunité d'investir aux côtés d'agriculteurs dans des terres notamment céréalières et viticoles, ainsi que dans les forêts d'exploitation. La réduction d'impôt sur le revenu correspondante peut être très intéressante pour les gros patrimoines, puisque qu'elle peut monter jusqu'à 9 000 euros pour un célibataire et 18 000 euros pour un couple (18% du montant investi).
Les FCPI, FIP et investissements en terres agricoles sont soumis au plafonnement des niches fiscales. Sur une année, le contribuable n'a en effet pas le droit de déduire plus de 10 000 euros de réduction d'impôts sur le revenu. D'autres avantages fiscaux entrent également dans le calcul de ce plafonnement, comme le crédit d'impôt pour garde d'enfants ou la réduction en loi Pinel. Pour les terres agricoles, la part dépassant le plafonnement des niches est cependant reportable sur les années suivantes. Pour l'investissement outre-mer le plafonnement peut être relevé à 18 000 euros en 2018. Parlez-en à votre conseiller.
