L'investissement à impact au coeur des nouvelles priorités pour les familles fortunées

L'intérêt pour l'ESG, la durabilité et l'impact n'est pas une tendance nouvelle, mais c'est une tendance relativement récente qui s'est accélérée avec la pandémie. Comme le montre le Baromètre, il s'agit de l'un des sujets les plus abordés par les familles fortunées et celui qui a suscité le plus d'intérêt au cours des cinq dernières années. L'intérêt s'est certainement accru en raison de l'attention portée à l'environnement et aux pratiques conscientes depuis le début de la pandémie, mais les jeunes générations d'investisseurs sont à l'origine de cette tendance depuis déjà plusieurs années et elle continuera de croître bien après que la situation actuelle se soit stabilisée.

Elle souligne également l'intérêt pour les investissements privés directs, suivant la tendance de ces dernières années. Cet essor est dû, note le rapport, au fait qu'ils offrent l'exclusivité et qu'en période de volatilité du marché, comme celle qu'a connue cette pandémie, ils semblent être plus stables, car les investisseurs ne voient pas les fluctuations de prix comme ils le feraient sur des marchés liquides.

Les investissements privés directs (Private Equity) sont certes une classe d'actifs risquée, mais permettent d'avoir un impact tangible et de contribuer aux solutions des enjeux sociétaux et environnementaux globaux, contrairement aux autres classes d'actifs qui excluent seulement les secteurs nocifs ou limitent les externalités négatives en prenant en compte des critères ESG. La définition d'une thèse d'investissement, la recherche d'opportunités, l'analyse et le processus d'investissement en Private Equity sont donc des services de plus en plus recherchés par les familles fortunées.

L'investissement durable devient de plus en plus populaire et continuera de l'être lorsque le transfert de richesse passera de la génération X aux milléniaux, puis à la génération Z, soucieux d'agir selon une approche écologique et socialement responsable. Les entreprises familiales multigénérationnelles nécessitent une bonne gouvernance familiale pour aligner les intérêts de toutes les parties prenantes. Le soutien de conseillers indépendants peut également être utile lors de la définition d'une charte familiale et d'une stratégie d'investissement qui prennent en compte les objectifs personnels et professionnels de chaque membre.

Par ailleurs, une étude de l'UNICEF réalisée dans 21 pays avec plus de 22,000 jeunes, démontre que la jeune génération est plus positive et plus ouverte sur le monde que ses aînés. Nés dans une réalité plus numérique, interconnectée et diverse, les jeunes voient un monde qui est largement meilleur pour les enfants que celui dans lequel leurs parents ont grandi - un monde plus sûr et plus abondant, qui offre aux enfants une meilleure éducation, des opportunités et de l'espoir pour l'avenir.

Les experts conseillent d'inclure les jeunes générations dans les discussions sur la gestion de l'argent familial, car une participation plus active au processus de décision pourrait aider les familles à assurer un transfert de patrimoine plus harmonieux entre les générations le moment venu. Pour les entreprises familiales, l'intégration de la “next-gen” et des critères sociaux-environnementaux dans les processus décisionnels permettent une transition plus sereine et la pérennité de l'orientation entrepreneuriale de la famille.