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Sommaire : 1. Présentation de la plateforme de courtage2. Supports d’investissement et enveloppes disponibles 3. Frais de IG 4. Fonctionnalités / design de la plateforme 5. Service clients
IG, un courtier en ligne régulé en France, s'est imposé comme l'une des principales plateformes de trading de produits dérivés dans le monde. Fondée en 1974 à Londres, cette société a réussi à traverser les décennies tout en restant à la pointe de l'innovation financière. Ce succès, IG le doit à sa capacité à offrir aux investisseurs particuliers et professionnels un accès étendu à plus de 17 000 actifs financiers.
Une large gamme de produits dérivés pour diversifier ses investissements Les produits dérivés sont au cœur de l'offre d'IG. Ce courtier permet aux traders de spéculer sur les mouvements de divers actifs financiers sans en posséder directement. C'est cette particularité qui fait la popularité de la plateforme, attirant ceux qui cherchent à profiter des fluctuations rapides des marchés. CFD (Contrats pour la Différence) Les CFD sont des instruments financiers qui permettent de trader sur la variation des prix d'un actif (par exemple, une action ou une matière première) sans avoir à l'acheter. L’investisseur ouvre une position à la hausse ou à la baisse, et réalise un bénéfice (ou une perte) en fonction de l'évolution du marché. L'un des grands avantages des CFD est l'effet de levier, qui permet de multiplier les gains potentiels en ne mobilisant qu'une partie du capital nécessaire à l'achat de l'actif sous-jacent. Cependant, il est important de noter que cet effet de levier fonctionne aussi dans l'autre sens : les pertes peuvent être plus élevées que l’investissement initial si le marché évolue défavorablement. Les Turbo24 : trader 24h/24 Les Turbos sont des produits financiers offrant une exposition limitée au risque, tout en permettant de bénéficier des mouvements du marché avec un levier. Contrairement aux CFD, les Turbos présentent une barrière désactivante, ce qui signifie que si le prix de l'actif atteint un certain niveau, le Turbo expire et la position est automatiquement clôturée. Ce mécanisme permet aux investisseurs de mieux gérer leur risque, en particulier dans des marchés volatils. La particularité des Turbo24 est qu'ils permettent de trader 24h/24 sur une sélection d’actifs, notamment les indices, les devises, et les matières premières. Ce produit se distingue par la flexibilité qu'il offre : les traders peuvent limiter leurs pertes grâce à des barrières ajustables, tout en profitant des opportunités du marché à tout moment de la journée, même en dehors des horaires de marché traditionnels. Les CFD peuvent générer des frais de financement quotidiens débités sur le compte pour les positions maintenues. En revanche, sur les Turbo24, il n’y a pas de frais débités sur le solde espèces du compte mais simplement un réajustement quotidien de la barrière de désactivation. Cela en fait un outil attractif pour les traders qui souhaitent exploiter les tendances du marché sur plusieurs jours. Les options “vanilles” IG propose également des options vanilles, qui donnent à l'investisseur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif à un prix fixé à l'avance. Cela permet de contrôler davantage le risque et de s’adapter aux stratégies de trading à long terme ou à court terme. Contrairement à certains produits financiers plus complexes, les options vanilles sont plus transparentes et permettent aux traders de savoir précisément le risque encouru avant d'entrer sur le marché. L'effet de levier : un outil à double tranchant L’effet de levier est sans doute l'une des caractéristiques les plus attractives de la plateforme IG. En permettant aux traders de mobiliser une fraction du capital nécessaire à la position réelle, IG multiplie les possibilités de gains rapides. Pourtant, cette technique comporte également des risques. Selon les données de la plateforme, environ 75 % des comptes d’investisseurs particuliers subissent des pertes en tradant des CFD. Cet indicateur illustre clairement la nécessité pour les traders, notamment les débutants, d’approcher le trading avec prudence. Le recours à des outils de gestion des risques, comme les stop-loss garantis, est fortement recommandé pour limiter les pertes.
Une tarification compétitive Les frais constituent un point central dans le choix d’une plateforme de trading. IG a su se démarquer en affichant des frais compétitifs sur les principales classes d’actifs. Les CFD bénéficient d'une commission de 0 € (sauf sur le marché des actions où ils peuvent être plus élevés proportionnellement pour les petits ordres, car soumis à une tarification fixe) et une commission s'applique uniquement à partir de 301 € de nominal sur les Turbo24. Les frais overnights sont également réduits, avec environ 0,007% ajouté au taux de refinancement interbancaire, hors matières premières et Forex. L'un des aspects les plus appréciés d'IG reste la transparence de sa tarification. Avant de passer un ordre, l’investisseur peut visualiser tous les frais associés, permettant une prise de décision éclairée. En plus de cette tarification avantageuse, IG propose plusieurs atouts supplémentaires : une application de trading gratuite, un courtier autorisé et basé en France, et un service client disponible 24h/24 pour répondre aux besoins des investisseurs. Par ailleurs, ceux qui passent plus de quatre ordres par mois bénéficient de l'accès gratuit aux graphiques ProRealTime, un outil puissant d’analyse technique. Enfin, pour soutenir les traders débutants comme confirmés, IG offre un accès à son Academy de trading, où des formations et des ressources pédagogiques gratuites sont disponibles pour accompagner les utilisateurs dans leur parcours d'apprentissage et de perfectionnement. Attention cependant, la plateforme peut facturer des frais de change en cas de transaction dans une devise étrangère (0,3%, un taux qui reste dans le marché).
NB : Les frais peuvent avoir un impact plus ou moins important sur vos investissements. Le tableau est donné ici à titre indicatif et les différents frais peuvent être modifiés à tout moment par la plateforme. Reportez-vous aux conditions en vigueur téléchargeables sur le site de IG.
ProRealTime : l’outil d’analyse technique phare d’IG L’un des grands atouts d'IG est son intégration avec ProRealTime, un des logiciels d'analyse technique les plus avancés du marché. Cet outil permet aux traders d’accéder à une panoplie de graphiques et d'indicateurs pour analyser en profondeur les tendances des marchés. ProRealTime est particulièrement apprécié des traders expérimentés qui basent leurs décisions sur l’analyse technique plutôt que sur les événements fondamentaux. Ce logiciel est gratuit pour les utilisateurs effectuant plus de quatre transactions par mois. L’offre ne s'arrête pas là. IG propose également une application mobile ergonomique, permettant de gérer ses positions en temps réel. L'accès aux graphiques et aux alertes de prix est essentiel pour les traders actifs qui ne peuvent pas se permettre de rater une opportunité de marché. Formation et comptes démo : une opportunité pour débuter IG met un point d’honneur à accompagner ses utilisateurs, qu'ils soient novices ou expérimentés. La plateforme propose ainsi des comptes de démonstration qui permettent de s'entraîner sans risquer son capital. Ces comptes démo sont une formidable opportunité pour se familiariser avec l'interface de la plateforme, tester des stratégies de trading et comprendre le fonctionnement des produits dérivés sans prendre de risques financiers. En parallèle, IG Academy offre une large gamme de ressources pédagogiques, des webinaires aux cours en ligne, pour permettre aux traders de progresser à leur rythme. Cette académie est particulièrement bénéfique pour les débutants qui souhaitent comprendre les fondamentaux des marchés financiers avant de se lancer avec de l’argent réel.
Un service client exemplaire IG est également salué pour la qualité de son service client, accessible 24h/24. Avec des équipes basées en France, les traders peuvent obtenir un accompagnement personnalisé, qu'il s'agisse d’un problème technique, d’une question sur les frais ou d'une aide pour optimiser leur stratégie de trading.
IG s'affirme comme une plateforme robuste et innovante, particulièrement adaptée aux traders actifs et expérimentés. Grâce à une large gamme de produits financiers, des outils d'analyse avancés comme ProRealTime, et des solutions de formation complètes, ce courtier en ligne propose une offre diversifiée répondant aux besoins de nombreux profils d’investisseurs. Cependant, l’effet de levier et les risques inhérents au trading de produits dérivés, tels que les CFD, nécessitent une vigilance accrue. Les investisseurs débutants sont encouragés à utiliser les outils de gestion des risques et à profiter des ressources pédagogiques proposées par IG avant de se lancer avec des fonds réels. Avertissement Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l'argent rapidement. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 75 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
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Les gains réalisés en bourse (actions, obligations, SICAV, ETF...) ou sur le marché des cryptomonnaies (bitcoin, ethereum...) sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. Pour effectuer la déclaration, vous devez vous munir de l’imprimé fiscal unique (IFU) envoyé par la banque ou le courtier et vous rendre sur le site des impôts. Les plus-values générées dans le cadre d’un compte titres ordinaire (CTO) ou d’un PEA de moins de 8 ans sont imposées au taux de 17,2% au titre des prélèvements sociaux et au barème progressif de l’impôt sur le revenu. Dans certains cas, il est possible de bénéficier d’un abattement pour durée de détention. Les particuliers peuvent aussi opter pour le prélèvement forfaitaire unique au taux de 30%.
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