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Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

Choisir un fonds d’investissement grâce aux unités de compte

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




Amundi Fds Equity MENA A EUR C
LU0569690554
Amundi
Actions Afrique / Moyen Orient

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Amundi Fds Eurp Convrt Bd A EUR C
LU0568615057
Amundi
Obligations Convertibles

4

ASSURANCE-VIE / PER /

LO Funds Euro BBB-BB Fdl EUR PA
LU0563303998
Lombard Odier
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Schroder ISF Frntr Mkts Eq A Acc USD
LU0562313402
Schroder IM
Actions émergents

5

ASSURANCE-VIE / PER /

abrdn EM Infra Eq S Acc H EUR
LU0523222866
Aberdeen AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

UBS (Lux) ES USA Growth $ EUR H P-acc
LU0511785726
UBS Fund Management
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

UBAM European Convertible Bond AC EUR
LU0500231252
UBP
Obligations Convertibles

4

ASSURANCE-VIE / PER /

LO Funds Convertible Bond Asia SH EUR PA
LU0394780216
Lombard Odier
Obligations Convertibles

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Nordea 1 - Emerging Wealth Equity BP EUR
LU0390857471
NORDEA
Actions émergents

6

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF World Gold E2 EUR Hedged
LU0326423224
BlackRock AM
Actions monde

7

ASSURANCE-VIE / PER /

Franklin US Opportunities A(acc)EUR-H1
LU0316494391
Franklin Templeton
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS Invest Global Agribusiness FC
LU0273147834
DWS Investment
Actions agriculture

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Templeton Global Bond N(acc)EUR
LU0260870588
Franklin Templeton
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Allianz Euroland Equity Growth A EUR
LU0256839944
Allianz Global Investors
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

LO Funds Cont Europe S&M Ldrs EUR PA
LU0256787531
Lombard Odier
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Schroder ISF Global Energy A Acc USD
LU0256331488
Schroder IM
Actions secteur énergie

7

ASSURANCE-VIE / PER /

Pictet-Asian Equities Ex Japan R EUR
LU0255977299
Pictet AM
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Schroder ISF Eurp Spec Sits A Acc EUR
LU0246035637
Schroder IM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC GIF BRIC Equity M2C
LU0214875030
HSBC
Actions BRIC

6

ASSURANCE-VIE / PER /

UBS (Lux) KSS Glbl Allc (EUR) P
LU0197216558
UBS Fund Management
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC GIF Brazil Equity EC
LU0196696966
HSBC
Actions Amérique

7

ASSURANCE-VIE / PER /

AXAWF Optimal Income E Cap EUR pf
LU0184634821
AXA
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Franklin European Ttl Ret N(acc)EUR
LU0170474000
Franklin Templeton
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Natixis Pacific Rim Equity R/A EUR
LU0147921554
Natixis
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Pictet-Family P EUR
LU0130732364
Pictet AM
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Pictet-Short-Term Money Market CHF P
LU0128498267
Pictet AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Invesco Energy Trnstn Fd A Acc
LU0123357419
Invesco
Actions secteur énergie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Global Div Pl A EUR
LU0099575291
Fidelity
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Templeton Latin America N(acc)USD
LU0094040077
Franklin Templeton
Actions Amérique

7

ASSURANCE-VIE / PER /

LO Funds Europe High Conviction EUR PA
LU0049412769
Lombard Odier
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Italy A-Dis-EUR
LU0048584766
Fidelity
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Greater China A-Dis-USD
LU0048580855
Fidelity
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity ASEAN A-Dis-USD
LU0048573645
Fidelity
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Janus Henderson US Venture A2 HEUR
IE0009534169
Janus Henderson Investors
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

SCI Cap Santé
FR0014009IF7
Primonial REIM
Fonds immobiliers

2

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM Entrepreneurs Europe RC
FR0013266624
Crédit Mutuel AM
Mixtes euros

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Patrimoine Actions SRI
FR0013221116
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Pluvalca Credit Allocation A
FR0013047412
Financière Arbevel
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Equity Expansion A
FR0012817567
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

MFD Patrimoine IC
FR0011859206
Montpensier Finance
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Betamax Europe Smart for Climate P
FR0011560192
Fideas Capital
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Gestion Flexible R
FR0011530534
Lazard Frères Gestion
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Sésame Investissement P
FR0011161264
Dorval AM
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Arc Actions Rendement
FR0011092436
Financière de l'Arc
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Aguarena Investissement
FR0011057371
Lazard Frères Gestion
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Phileas L/S Europe R EUR
FR0011024298
Phileas AM
Fonds alternatifs

3

ASSURANCE-VIE / PER /

CBT Vol 7.5 C
FR0011010057
SwissLife Gestion Privée
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Ecofi High Yield
FR0010986919
Ecofi
Obligations Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

CBT Action Eurovol 20 R
FR0010953794
SwissLife Gestion Privée
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Capital Fi SRI RVD EUR
FR0010952796
Lazard Frères Gestion
Obligations

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Oudart Multigestion
FR0010820365
Oudart Gestion
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Hottinguer Patrimoine Evolution
FR0010776807
Messieurs Hottinguer & Cie
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Euroland ESG P
FR0010744532
CPR AM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Hottinguer Patrimoine Europe
FR0010739029
Messieurs Hottinguer & Cie
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Convex ESG PC
FR0010725499
CPR AM
Obligations Convertibles

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Convertible Europe RC EUR
FR0010637900
Lazard Frères Gestion
Obligations Convertibles

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Tocqueville Olympe Patrimoine P
FR0010565515
Tocqueville Finance
Mixtes euros

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Amilton Small Caps R
FR0010561415
Meeschaert AM
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Athymis Global P
FR0010549360
Athymis Gestion
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Multigestion
FR0010506071
Saint Olive Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Euro Corp High Yield PC EUR
FR0010505313
Lazard Frères Gestion
Obligations Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Oudart Actions Françaises P
FR0010475772
Oudart Gestion
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

SG Amundi Actions France ISR C
FR0010431015
Société Générale
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Oudart Europe P
FR0010418053
Oudart Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Sélect-Portefeuilles Opportunités
FR0010408872
Société Parisienne de Gestion
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Multigestion Actions
FR0010396416
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Union Dynamique Moyen Terme C
FR0010364760
Crédit Mutuel AM
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

R-co Opal Emergents F EUR
FR0010323303
Rothschild & Cie Gestion
Actions émergents

6

ASSURANCE-VIE / PER /

ActionPrivée Evolutif
FR0010307876
Meeschaert AM
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Hottinguer Oblig
FR0010269803
Messieurs Hottinguer & Cie
Mixtes euros

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Actions Euro IC
FR0010259945
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Oudart Investissement
FR0010233932
Oudart Gestion
Mixtes euros

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Harmonis Réactif C
FR0010191197
C-Quadrat AM
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Amundi Inflation Monde IC
FR0010187674
Amundi
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Patrimoine
FR0010080911
Saint Olive Gestion
Mixtes euros

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Hottinguer Actions Europe
FR0007485230
Messieurs Hottinguer & Cie
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Amérique
FR0007479316
Saint Olive Gestion
Actions Amérique

6

ASSURANCE-VIE / PER /

SG Flexible PC
FR0007468830
Société Générale
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Ecofi Quant Obligations
FR0007465075
Ecofi
Emprunts d'Etat Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Court Terme
FR0007451745
Saint Olive Gestion
Obligations

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Cogefi Europe P
FR0007079132
Cogefi Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

R-co Opal 4Change Equity Europe
FR0007075155
Rothschild & Cie Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Elite N
FR0007053111
Rothschild & Cie Gestion
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO 3000
FR0007040712
Saint Olive Gestion
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC Select Moderate A
FR0007036942
HSBC
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

LMdG Opportunités Monde 100 (EUR) R
FR0007019997
UBS Fund Management
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC Mix Equilibre A
FR0007003868
HSBC
Mixtes euros

4

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Asie
FR0007000351
Saint Olive Gestion
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

MAM Short Term Bonds ESG C
FR0000982035
Meeschaert AM
Obligations

2

ASSURANCE-VIE / PER /

MAM Europa Select C
FR0000978090
Meeschaert AM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

MAM Taux Variables ESG C
FR0000971913
Meeschaert AM
Obligations Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC Euro Gvt Bond Fund HC
FR0000971293
HSBC
Emprunts d'Etat Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

MAM Obli Convertibles ESG C
FR0000970980
Meeschaert AM
Obligations Convertibles

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Nouvelle Stratégie 50
FR0000970972
Meeschaert AM
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

MAM France Relance
FR0000970923
Meeschaert AM
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Alpha Europe A
FR0000294613
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA France Small Cap C
FR0000170391
AXA
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Sustainable Euro Short Dur IC
FR0000027609
Lazard Frères Gestion
Obligations

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Japon AC EUR
FR0000004012
Lazard Frères Gestion
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Seeyond Euro Sustainable Minvol R
FR0000003188
Natixis
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
Amundi Fds Equity MENA A EUR C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Afrique et Moyen-Orient  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amundi Fds Eurp Convrt Bd A EUR C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LO Funds Euro BBB-BB Fdl EUR PA

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Flexibles EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Schroder ISF Frntr Mkts Eq A Acc USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



abrdn EM Infra Eq S Acc H EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



UBS (Lux) ES USA Growth $ EUR H P-acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



UBAM European Convertible Bond AC EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LO Funds Convertible Bond Asia SH EUR PA

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Convertibles Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Nordea 1 - Emerging Wealth Equity BP EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF World Gold E2 EUR Hedged

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Franklin US Opportunities A(acc)EUR-H1

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS Invest Global Agribusiness FC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Agricole  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Templeton Global Bond N(acc)EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Allianz Euroland Equity Growth A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LO Funds Cont Europe S&M Ldrs EUR PA

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe hors R-U  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Schroder ISF Global Energy A Acc USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur énergie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pictet-Asian Equities Ex Japan R EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique hors Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Schroder ISF Eurp Spec Sits A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Croissance  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC GIF BRIC Equity M2C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions BRIC  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



UBS (Lux) KSS Glbl Allc (EUR) P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC GIF Brazil Equity EC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Brésil  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXAWF Optimal Income E Cap EUR pf

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Franklin European Ttl Ret N(acc)EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Diversifiées EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Natixis Pacific Rim Equity R/A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique hors Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pictet-Family P EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisations Croissance  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pictet-Short-Term Money Market CHF P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Monétaire Devises  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Invesco Energy Trnstn Fd A Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Energie Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Global Div Pl A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Templeton Latin America N(acc)USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Amérique Latine  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LO Funds Europe High Conviction EUR PA

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Toutes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Italy A-Dis-EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Greater China A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Grande Chine  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity ASEAN A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie Pacifique - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Janus Henderson US Venture A2 HEUR

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Actions autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SCI Cap Santé

Type :
 SCI  

Catégorie :
 Autres Placements Immobiliers  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.90%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM Entrepreneurs Europe RC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Patrimoine Actions SRI

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pluvalca Credit Allocation A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Flexibles EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Equity Expansion A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MFD Patrimoine IC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Betamax Europe Smart for Climate P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Gestion Flexible R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sésame Investissement P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Arc Actions Rendement

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aguarena Investissement

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Phileas L/S Europe R EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Gestion Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CBT Vol 7.5 C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ecofi High Yield

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Haut Rendement EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CBT Action Eurovol 20 R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Capital Fi SRI RVD EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations subordonnées  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oudart Multigestion

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Hottinguer Patrimoine Evolution

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Euroland ESG P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Hottinguer Patrimoine Europe

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Convex ESG PC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Convertible Europe RC EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tocqueville Olympe Patrimoine P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amilton Small Caps R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Athymis Global P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Multigestion

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Euro Corp High Yield PC EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Haut Rendement EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oudart Actions Françaises P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SG Amundi Actions France ISR C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oudart Europe P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sélect-Portefeuilles Opportunités

Type :
 FCP (2)  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Multigestion Actions

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Union Dynamique Moyen Terme C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



R-co Opal Emergents F EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ActionPrivée Evolutif

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Hottinguer Oblig

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Actions Euro IC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oudart Investissement

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Harmonis Réactif C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amundi Inflation Monde IC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Indexées Inflation Couverte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Patrimoine

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Hottinguer Actions Europe

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Amérique

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions US Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SG Flexible PC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ecofi Quant Obligations

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Emprunts d'Etat EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Court Terme

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Diversifiés EUR - Court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Cogefi Europe P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



R-co Opal 4Change Equity Europe

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Toutes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Elite N

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO 3000

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC Select Moderate A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LMdG Opportunités Monde 100 (EUR) R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC Mix Equilibre A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Asie

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique hors Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MAM Short Term Bonds ESG C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Diversifiés EUR - Court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MAM Europa Select C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MAM Taux Variables ESG C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Flexibles EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC Euro Gvt Bond Fund HC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Emprunts d'Etat EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MAM Obli Convertibles ESG C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Nouvelle Stratégie 50

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MAM France Relance

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Alpha Europe A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA France Small Cap C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Sustainable Euro Short Dur IC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Diversifiés EUR - Court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Japon AC EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Seeyond Euro Sustainable Minvol R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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