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Dans le monde tumultueux des cryptomonnaies, marqué par des fluctuations de prix extrêmes et des incertitudes, une monnaie numérique se distingue par sa stabilité : le Tether. Ce stablecoin, souvent décrit comme une ancre de stabilité dans un océan de volatilité, a réussi à s'imposer comme un élément incontournable de l'écosystème.
Tether, désigné par son symbole USDT, est une cryptomonnaie stable (stablecoin) qui vise à maintenir une valeur fixe. L'idée fondamentale est ici de créer une monnaie numérique qui combine la rapidité et la transparence des cryptomonnaies avec la stabilité des monnaies traditionnelles. Pour cela, l’USDT est adossé à une monnaie fiduciaire, en l’occurrence le dollar américain (USD). Ainsi, pour chaque Tether en circulation, la logique veut qu’il y ait un dollar américain détenu en réserve, garantissant ainsi sa stabilité. Dans son rapport de 2024, Tether a indiqué que les tokens étaient adossés à 90% par des liquidités et des équivalents de liquidités. Ce qui n’empêche pas les controverses, comme nous allons le voir plus loin.Ce stablecoin fonctionne sur plusieurs blockchains, dont Bitcoin (via le protocole Omni Layer), Ethereum, Tron et d'autres. Cette technologie permet de créer, transférer et racheter des tokens Tether en suivant des processus transparents et sécurisés. Lancé en 2014 par Tether Limited, le Tether est donc né d'une vision audacieuse : offrir une alternative stable aux cryptomonnaies volatiles comme le Bitcoin ou l'Ethereum. Depuis ses débuts, Tether a ainsi connu une adoption massive et est devenu le stablecoin le plus utilisé au monde, permettant de mettre ses gains à l’abri sans avoir à les transformer en monnaie fiat.En 2024, Tether a atteint une capitalisation boursière historique de 100 milliards de dollars, soulignant son rôle central dans l'écosystème des cryptomonnaies. Cette croissance est un témoignage de la confiance que les utilisateurs et les investisseurs placent dans Tether en tant que stablecoin fiable et sécurisé.
L'un des principaux avantages de Tether est sa stabilité de prix, qui permet aux utilisateurs de se protéger contre la volatilité des autres cryptomonnaies. Cette stabilité est particulièrement précieuse pour les traders et les investisseurs cherchant à éviter les risques associés aux fluctuations de prix. De plus, Tether offre une liquidité élevée, étant largement accepté sur les principales plateformes d'échange. Les transactions bénéficient également de la sécurité des blockchains sous-jacentes, et la publication régulière de rapports sur ses réserves par Tether Limited assure une transparence accrue.Ainsi, la cryptomonnaie est utilisée comme réserve de valeur stable dans des portefeuilles de cryptomonnaies et comme outil de trading pour profiter des fluctuations de prix d'autres actifs numériques sans les risques de volatilité. Dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), Tether joue également un rôle clé en fournissant une base stable pour les prêts, les emprunts et d'autres services financiers, comme nous allons le voir.
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En France, son utilisation offre un avantage fiscal de taille. Tant que les gains réalisés sur des cryptomonnaies ne sont pas convertis en une monnaie ayant cours légal, comme l’euro ou le dollar, ils ne sont pas fiscalisés. Ce n’est pas le cas dans tous les pays européens, mais pour le moment, l’Hexagone offre ce cadre. Les traders enregistrent donc leurs gains en échangeant leurs cryptomonnaies contre des Tethers.Cette approche permet aux investisseurs de protéger leurs gains contre la volatilité tout en reportant l'imposition. C'est particulièrement avantageux pour ceux qui prévoient de réinvestir leurs fonds dans l'écosystème des cryptomonnaies ou dans des produits financiers basés sur la blockchain. En utilisant Tether comme intermédiaire, les investisseurs peuvent gérer leur portefeuille avec plus de flexibilité fiscale.
Acheter du Tether est un processus relativement simple. Il faut d'abord choisir une plateforme d'échange réputée et disposant des autorisations pour exercer en Europe, comme Coinhouse ou Bitpanda. Ensuite, il faut créer un compte et le vérifier en fournissant les informations nécessaires. Une fois cette étape franchie, le particulier peut déposer des fonds en utilisant des méthodes disponibles comme le virement bancaire ou la carte de crédit. Recherchez ensuite Tether (USDT) et passez une commande d'achat. Pour stocker ses Tethers en toute sécurité, il est possible d'utiliser différents types de portefeuilles. Les portefeuilles matériels, comme Ledger ou Trezor, offrent une sécurité optimale. Les portefeuilles logiciels, tels que Trust Wallet ou Exodus, sont également populaires. Enfin, les portefeuilles en ligne, bien que moins sécurisés, sont utilisés pour leur commodité.Notez cependant que l'achat d'USDT sans trading sur d'autres cryptomonnaies n'est d'aucune utilité, en raison de sa parité avec le dollar. Dans le trading de cryptomonnaies, Tether est utilisé comme une valeur refuge pour éviter la volatilité des autres actifs. Les traders convertissent souvent leurs actifs volatils pendant les périodes d'incertitude pour préserver leur capital. Cela permet également de garder des fonds disponibles pour saisir rapidement des opportunités de trading sans attendre les délais de conversion des devises fiduciaires.
Il en existe d'autres sur le marché. EURt est une version euro du célèbre stablecoin USDT, émise par Tether Limited. Ce stablecoin est conçu pour offrir une stabilité en étant adossé à l'euro, permettant ainsi aux utilisateurs de transférer de la valeur de manière rapide et stable dans l'écosystème des cryptomonnaies.D’autres stablecoins existent également, comme USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), Dai (DAI), etc. Chaque stablecoin a ses propres mécanismes de stabilité et avantages. Tether reste cependant populaire en raison de sa longue présence sur le marché et de sa large adoption.Les stablecoins basés sur l’euro :Stasis Euro (EURS) est un stablecoin émis par Stasis, adossé à l'euro à un taux de 1/1. Stasis met un point d'honneur à la transparence et à la régulation, en publiant des rapports réguliers sur les réserves et en collaborant avec des auditeurs externes pour garantir la conformité. Ce stablecoin est largement utilisé dans les échanges et les paiements au sein de l'Union européenne. Il est également intégré dans plusieurs plateformes de finance décentralisée (DeFi), où il sert de base stable pour divers produits financiers.sEUR (Synthetix Euro) est un stablecoin synthétique émis par la plateforme Synthetix, une des leaders dans le domaine de la finance décentralisée. Contrairement aux autres stablecoins, sEUR n'est pas directement adossé à des réserves d'euros, mais repose sur un système de collatéralisation via des actifs numériques. Il est principalement utilisé dans l'écosystème Synthetix pour les échanges et les produits dérivés synthétiques. Il permet aux utilisateurs de s'exposer à l'euro sans quitter l'environnement des cryptomonnaies.CEUR (Celo Euro) est un stablecoin émis par le réseau Celo, une plateforme dédiée à la création d'un système financier accessible et inclusif. CEUR est conçu pour être utilisé dans des applications mobiles, facilitant les transactions et les paiements quotidiens.
La finance décentralisée, communément abrégée DeFi, représente un ensemble de services financiers innovants construits sur des réseaux de blockchain publics et ouverts, principalement Ethereum. Contrairement aux systèmes financiers traditionnels, la DeFi opère sans intermédiaires centralisés comme les banques ou les courtiers. Elle utilise des contrats intelligents (des programmes auto-exécutants avec les termes de l'accord directement inscrits dans le code) pour automatiser et sécuriser les transactions. Les applications DeFi couvrent une variété de services, notamment les prêts, les emprunts, les échanges d'actifs, l'épargne et l'assurance, tout en offrant une transparence totale, une accessibilité mondiale et une résistance à la censure. En éliminant les intermédiaires, la DeFi vise à démocratiser l'accès aux services financiers, à réduire les coûts et à fournir une infrastructure financière plus efficace et inclusive.Dans ce domaine, Tether joue un rôle clé en fournissant une base stable. Les utilisateurs peuvent par exemple prêter leurs Tethers et percevoir des intérêts, ou emprunter contre leurs Tethers pour accéder à des liquidités sans vendre leurs actifs.
Tether a également investi dans des projets éducatifs et de développement technologique, comme son partenariat avec l'Université Nationale de Technologie de Taipei pour promouvoir l'éducation sur la blockchain et les actifs numériques à Taïwan. Enfin, le stablecoin a diversifié ses offres avec le lancement de nouveaux tokens adossés à l'or (XAU) sur le réseau The Open Network (TON), facilitant des transferts de valeur rapides et sécurisés.
Il est indéniable que Tether joue un rôle crucial sur le marché des cryptomonnaies en fournissant une alternative stable aux actifs volatils. Cela a un impact significatif sur la liquidité et la stabilité des marchés de cryptomonnaies, en facilitant les transactions et en offrant une réserve de valeur stable. Cependant, cette stabilité ne le met pas à l’abri des critiques.Ce stablecoin a été au cœur de plusieurs controverses, notamment en ce qui concerne la transparence de ses réserves. Les régulateurs ont examiné de près Tether Limited pour s'assurer que la société maintient réellement les réserves de dollars annoncées. Bien que Tether ait publié des rapports pour tenter de rassurer les utilisateurs, des questions demeurent quant à la pleine conformité réglementaire de l'entreprise.En réponse à ces préoccupations, la société a renforcé ses mesures de conformité en collaborant avec Chainalysis pour surveiller les activités secondaires de marché et détecter les transactions illicites. Cette collaboration vise à renforcer la transparence et la sécurité au sein de l'écosystème USDT.Ainsi, l'avenir de Tether semble prometteur, malgré les controverses. La demande pour des stablecoins continue de croître à mesure que de plus en plus de personnes cherchent à éviter la volatilité des cryptomonnaies tout en profitant de leurs avantages. Avec l'expansion continue de l'écosystème DeFi, Tether pourrait jouer un rôle encore plus central dans le futur. Mais des questions, notamment relatives à la régulation, persistent.
Questions Fréquentes sur Tether - FAQ- Qu'est-ce que Tether (USDT) ? Tether est une cryptomonnaie stable adossée à des réserves de dollars américains pour offrir une valeur stable.- Comment Tether maintient-il sa stabilité ? Tether maintient sa stabilité en étant adossé à des réserves de monnaie fiduciaire équivalentes à la quantité de Tether en circulation.- Où puis-je acheter du Tether ? Vous pouvez acheter du Tether sur la plupart des grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies comme Coinhouse ou Bitpanda.- Est-il sûr d'utiliser Tether ? Tether est considéré comme relativement sûr, mais comme pour toute cryptomonnaie, il est important d'utiliser des mesures de sécurité appropriées.- Quels sont les avantages de Tether par rapport aux autres cryptomonnaies ? Le principal avantage de Tether est sa stabilité de prix, ce qui en fait un bon choix pour éviter la volatilité des autres cryptomonnaies.- Tether est-il réglementé ? Tether est soumis à une certaine surveillance réglementaire, mais des questions demeurent quant à sa pleine conformité et à la transparence de ses réserves.
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Alors, je trouve ça super intéressant le concept d'une cryptomonnaie qui est adossée à une monnaie étatique. Ça permet quand même de garder ses avoirs sur les blockchains tout en minimisant les risques.
Le fait que Tether soit adossée à une monnaie étatique comme le dollar américain en fait une valeur refuge intéressante pour nous, investisseurs européens. Mais j'ai des doutes sur la transparence... Comment être sûr qu'ils ont vraiment autant de dollars qu'ils le prétendent ?
Est-ce vraiment si sûr de mettre tous ses œufs dans ce panier ? Avec toutes les polémiques sur la transparence des réserves, je reste sceptique. Vos avis ?
Mais est-ce que Tether est vraiment sûr à long terme? Vu les histoires avec des réserves douteuses, je me demande si on peut vraiment faire confiance.
Tether, c'est parfait pour se protéger des montagnes russes des cryptos. Pouvoir sécuriser ses avoirs sans sortir de l'écosystème blockchain, c'est un sacré plus. Et si ça permet de mieux gérer la fiscalité en France, c'est encore mieux !
